瑞士信貸銀行的資料大規模外洩。翻攝官網

（張翠蘭／綜合外電報導）瑞士第2大的銀行瑞士信貸銀行（Credit Suisse）20日遭披露外洩逾3萬客戶資料，揭露其許多客戶在涉及凌虐、販毒、洗錢、貪腐等重罪上不為人知財富的黑歷史，涉及金額至少1000億美元（約2兆7842億元新台幣），疑似未對客戶進行盡職調查，對此該銀行否認，並指遭到斷章取義。

德國大報《南德日報》（Süddeutsche Zeitung）披露，這份被稱為「瑞士祕密」（Suisse Secrets）的爆料資料，是於1年前透過加密數位郵件信箱收到，迄今無法得知寄件者是個人或團體。該報將數據分享給非營利組織「組織犯罪與貪腐舉報計畫」（Organized Crime and Corruption Reporting Project，OCCRP），以及英國《衛報》和美國《紐約時報》在內的46個其他媒體，共同分析和調查。

根據OCCRP於20日發布的聲明指出，這份解密資料涉及瑞士信貸銀行超過1萬8000個活躍帳戶，總計持有逾1000億美元（約2兆7842億元新台幣）。這些帳戶於1940年代至2010年之間開戶。美聯社報導則指，這次外洩的帳戶涉及逾3萬客戶。

聲明指出，這些數據指明該銀行接受「腐敗獨裁者、疑似戰犯和人口販運份子、毒販和其他罪犯」作為客戶。

這些擁有數百萬美元計的帳戶持有人包括約旦國王阿布杜拉二世（King Abdullah II），以及埃及前總統穆巴拉克（Hosni Mubarak）的兩個兒子。還有一名不具名巴基斯坦情報頭子的兒子們，該頭子曾協助向有「聖戰者」之稱的激進組織份子及委內瑞拉貪腐官員輸送數十億美元。

同時，這份資料還顯示瑞士信貸銀行也替有不良紀錄的人士開設帳戶和提供服務，包括奈及利亞已故獨裁者阿巴查（Sani Abacha）的兩個兒子。

瑞士的銀行以該國《銀行法》嚴格保護客戶機密而聞名於世，但美國《紐約時報》引述瑞士反洗錢機構前負責人的話指出，雖然瑞士的銀行不該接受與犯罪活動有關金錢，但該法大多未獲得執行。

針對跨國媒體的報導，瑞士信貸銀行20日發布一篇近400字聲明，「強烈反駁」相關指控和推論，強調這些被指有問題的帳戶「主要是歷史性資訊，某些可追溯到1940年代，且這項事項的敘述是基於不準確或斷章取義的選擇性資訊，導致對該銀行業務行為有傾向性的解釋」。瑞士信貸也指出，經檢查，這些被指控的帳戶有90%「已經關閉或正在關閉作業之中」，其餘帳戶已採取適當的盡職審查。

這並非瑞士信貨首次捲入黑錢醜聞，2014年，該銀行承認協助美國客戶提交虛假納稅申報表，為此支付了26億美元（約723.9億元新台幣）的罰款和賠償金。去年，瑞士信貨也同意就其在莫三比克一項賄賂醜聞中涉及的角色，支付4.75億美元（約132億元新台幣）。

除了這份「瑞士祕密」，先前也曾有多項金融揭密資料，分別是2016年《巴拿馬文件》（Panama Papers）、2017年的《天堂文件》（Paradise Papers）及2021年《潘朵拉文件》（Pandora Papers）等，揭露全球超級富豪如何通過離岸避稅天堂轉移了數兆美元。