（記者張麗娜／台北報導）台灣近年詐騙猖獗，詐騙集團慣以人頭帳戶犯案，觸角伸向外籍移工。根據警政署統計，近5年人頭戶外籍犯嫌人數逐年成長，移工涉犯詐欺案件數也呈上升趨勢，詐團不但收購外籍人士電話卡做為犯罪工具，更高價收購居留期滿即將離境的外籍移工銀行帳戶，成政府打詐新隱憂。
詐騙集團以外籍人士電話卡（又稱外勞卡）、境外漫遊門號（又稱黑莓卡）用於電信詐欺，並透過人頭帳戶收取及轉帳贓款，但因人頭戶取得越來越困難，近年詐團將腦筋動到外籍移工身上，金融帳戶及電話卡行情也水漲船高。
警方透露，目前外勞電話卡黑市販售價格約在1500元至3000元不等，而銀行人頭帳戶則從前幾年前約8至15萬元，飆漲至近期的3、40萬元。根據勞動部、移民署資料，去年在台移工突破75萬人，逾8萬6千人失聯，警方擔憂恐成「人頭供應大戶」。
外籍人頭戶 成詐團第二層洗錢帳戶
警政署統計，在台外籍嫌犯人數逐年攀升，2023年達5674人創新高，以公共危險、詐欺、毒品和竊盜為主。其中，外籍人士在台涉詐欺927人，較2022年暴增近78%。打詐官警指出，這與詐欺猖獗趨勢一致，主要是移工被利誘提供電話卡與銀行帳戶幫助詐欺洗錢。
刑事局也指出，近5年人頭戶外籍犯嫌人數逐年成長，2019年查獲98人，至去年已上升至703人，以移工為主；移工涉犯詐欺案件數也呈上升趨勢，前年查獲569件，去年暴增一倍，查獲1335件。因不少移工帳戶是用於轉帳的第二層以上帳戶，非直接收受被害人匯款的第一層帳戶，未被通報警示及清查，警方研判還有大量黑數。
警方透露，查獲人頭戶外籍犯嫌有8成是移工，多數在居留期限屆滿時販賣帳戶出境返國，已無需使用帳戶，其餘則是失聯移工，打工收現金工資無需使用帳戶，不怕被限制帳戶功能，研判有人力仲介公司瞄準移工收簿賣給詐團賺錢。其餘2成人頭戶外籍犯嫌，多以觀光名義來台，賣帳戶兼車手提領贓款，採「打帶跑」戰術，犯後迅速離境，也難查緝到案。
跨部會系統聯結阻詐 金流異常可凍結
為防止移工帳戶資料遭詐團利用，行政院打擊詐欺指揮中心表示，已督導法務部、內政部、勞動部、金管會、個資籌備處等跨部會研商，藉由跨部會系統聯結，減低外籍移工成為詐團收取人頭戶的標的；由財團法人金融聯合徵信中心介接內政部移民署資料庫，取得外籍人士是否出境等在台狀況資訊，提供給金融機構參考利用，如觀察帳戶金流異常，即可凍結帳戶。此措施已自今年8月27日實施，可強化金融帳戶風控，掃除治安死角。
勞動部也於外國人勞動權益網、移工申訴專線1955官方臉書專頁、Line帳號等，以多國語言投放反詐訊息，加強移工防範詐騙意識，並利用移工入境講習機會加強宣導，切勿為了賺外快提供個人金融帳戶給他人使用，而淪為詐欺幫助犯，以免面臨民刑事責任，或者影響在台灣工作權益。
製作境外高風險電信名單 明年有望公布
此外，國家通訊傳播委員會（NCC）也修正「電信事業提供電信服務風險管理機制指引（KYC指引）」，責成中華電信、遠傳、台灣大哥大等三大電信在10月底前，與165防詐風險資料庫及移民署資料庫完成介接，防止詐騙集團利用國際漫遊來行騙，同時遏止外籍人士透過境外高風險用戶的電信服務來詐騙，至於境外高風險電信名單也預計在明年公布。
NCC表示，過去非本國籍人士使用我國預付卡（俗稱外勞卡），離境後將門號賣給詐欺集團，據了解，目前有221萬門外籍人士預付卡，而有紀錄的在台外籍人士卻僅有88萬人左右，針對這類卡片，在打詐專法中，利用部會聯防概念，要求電信業者界接移民署資料庫，當非本國籍人士必須有入境紀錄，才可以使用我國預付卡，離境後，也會定期將這些預付卡限制或停止使用。
而境外電信業者之預付卡服務（俗稱黑莓卡）也是犯罪集團經常使用工具之一，利用黑莓卡免實名、免證件、免登記的特性，製造犯罪斷點，NCC在打詐專法中設計境外高風險電信服務需入境實名制，也就是當有國外旅客或台商入境時，登錄護照號碼、國籍等資訊後，確認有入境紀錄再開通電信服務。
NCC表示，這規定實施後，對於使用上述國際漫遊服務者，後續如有發生犯罪情事，檢警單位就可從入境紀錄溯源追查；期望建立確認入境制度，可從源頭加強管制，讓使用國際漫遊服務能夠被溯源追查，降低詐欺風險。
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